Lydia n’est pas la seule application qui vous permet de gérer vos finances. Voici notre avis sur les meilleures applis comme Lydia.
1️⃣ FLOA Bank : meilleure alternative aux petits prêts express
Parmi les concurrents de Lydia, on compte FLOA Bank qui est aussi une bonne alternative pour souscrire à un crédit. Ces prêts se font sans démarches particulières : vous faites votre demande directement depuis votre mobile et recevez un virement immédiat.
Les Petits Prêts Express Lydia
Lydia met à la disposition de ses utilisateurs de Petits Prêts express qui sont remboursables en plusieurs fois, entre 3 à 36 mois.
Vous devrez vous référer au site pour obtenir le détail des frais, car ceux-ci varient entre frais variables et frais fixes et en fonction du choix de remboursement (en 3 mensualités ou en 6 mensualités et plus), du montant (en dessous 1 500 € ou au-dessus), selon que vous avez demandé une mise à disposition des fonds immédiate ou non.
Demander son crédit chez FLOA Bank : les mini prêts Coup de Pouce
Parfois, nous avons besoin d’une petite somme sans savoir à qui en faire la demande. Un organisme reconnu qui prête de l’argent peut se révéler être la solution adéquate vers laquelle se tourner. FLOA Bank est spécialisée dans les mini-prêts et le crédit renouvelable et le crédit personnel. Elle propose aussi des facilités de paiement en plusieurs fois.
Les mini prêts FLOA Bank vont jusqu’à 1 000 € avec « Coup de Pouce » qui peuvent être disponibles en 24 h sur votre compte grâce à une option de virement en express avec des frais supplémentaires.
Pour ce qui est de la possibilité de paiement en plusieurs fois, comme FLOA 3X ou 4X, lors de la dépense, FLOA Bank prélève un premier montant équivalent au tiers pour 3X ou au quart pour 4 X. Les autres prélèvements faits sur votre carte bancaire se font à intervalle régulier de 30 jours. FLOA 3X ou 4X répartit les frais de dossier sur les diverses échéances.
À lire aussi: notre avis sur FLOA Bank
2️⃣ N26 : meilleure alternative pour le compte courant
La fonction première d’un compte, même en ligne, est de pouvoir déposer son argent et accéder à un système de règlement. Lydia offre plusieurs options intéressantes, mais sa concurrente N26 a des offres très similaires.
Lydia offre 3 comptes courants
Chaque compte permet d’obtenir un IBAN français, de recevoir en temps réel les transactions effectuées sur le compte en France ou ailleurs.
Lydia – gratuit pour ceux qui ont une utilité occasionnelle du compte avec 20 transactions/mois, en dessous de 1 000 €/mois, sans carte, mais avec 3 cartes virtuelles.
Lydia Bleu – 4,90 €/mois, pour les dépenses quotidiennes (illimitées et jusqu’à 5 000 €/mois), carte Visa gratuite et personnalisable, 3 retraits/mois et 20 cartes virtuelles .
Lydia Noir – 9,90 €/mois, avec des avantages exclusifs, sans limites d’opération et jusqu’à 100 000 € de transaction mensuelle, une carte Visa offerte, 5 retraits/mois et 20 cartes virtuelles.
Lydia Bleu et Lydia Noir peuvent être utilisées partout dans le monde, gratuitement pour les paiements ou les retraits.
N26 offre 4 comptes différents
Tous les comptes N26 offrent la possibilité de payer des transactions en toute devise et sans frais, d’effectuer des retraits gratuits en euro en nombre prédéfini par mois en fonction du compte (de 3 pour Standard à 8 pour Metal), de visualiser les statistiques de dépenses comme de revenus qui sont classés en catégories automatiquement par l’application.
N26 Standard – gratuit, avec une carte de paiement virtuelle uniquement.
N26 Smart – 4,90 €/mois, avec une carte physique et la possibilité d’en commander une supplémentaire.
N26 You – 9,90 € / mois avec la même offre de carte que Smart.
N26 Metal – 16,90 €/mois avec une carte métallique et la possibilité d’en commander une autre.
Ainsi, tout comme Lydia, vos transactions vous sont notifiées en temps réel et aucuns frais ne sont appliqués si vous envoyez de l’argent à l’étranger.
3️⃣ Nickel : meilleure alternative pour la carte noire avec RIB français
La carte noire Lydia
- Cotisation mensuelle de 9,90 €.
- IBAN français.
- Carte Visa offerte.
- Plafonds presque illimités (100 00 € de dépenses, retraits jusqu’à 1 000 € sans frais, y compris à l’étranger).
- 1 % de cashback automatique.
- 5 à 6 % de réduction sur de grandes marques.
La carte Nickel Metal
- Cotisation mensuelle de 8,30 €.
- Une carte en métal inoxydable.
- RIB français.
- Transactions et retraits sans frais dans le monde entier.
- Grâce à Mastercard, assistances et assurances spécifiques au quotidien ou en voyage.
4️⃣ Coinbase : meilleure application pour le trading de crypto
Nouvelle offre crypto de Lydia
Lydia offre, depuis peu, un service de trading de cryptos. Lydia s’est associée avec BitPanda pour les comptes de trading d’actifs numériques comme les cryptomonnaies.
Lydia n’applique aucuns frais sur les transactions et BitPanda applique un spread, ou tarif inclus dans la différence de prix estimé entre achat et vente.
Il faut noter que Lydia tient compte du montant des transactions effectuées sur ce compte de trading dans le calcul mensuel du montant de transactions autorisées. Donc il vaut mieux avoir un compte Lydia Noir pour éviter les surprises.
Coinbase, spécialiste crypto
Coinbase, de son côté, est une plateforme spécialisée dans les échanges de cryptomonnaies et la gestion de portefeuille virtuel. Elle possède des fonctionnalités conviviales et une interface idéale pour le trading de cryptomonnaies :
- Achat et vente de cryptomonnaies par son application conçue pour débutant.
- Possibilité d’achats périodiques (de quotidien à mensuel) pour investir régulièrement.
- Suivi de l’évolution des marchés de cryptos grâce à l’interface « Actualité » proposée dans l’application.
5️⃣ Sogexia : meilleure alternative pour le cashback
Lydia et son système de cashback gratuit
Disponible pour tous les utilisateurs Lydia, vous devez tout simplement activer l’option sur votre application :
- Des partenaires sélectionnés avec de nouveaux arrivants tous les mois.
- 6 % pour des commandes régulières.
- 30 % sur de premières commandes.
- Versement du montant accumulé de cashback tous les 20 du mois sur le compte Lydia.
Sogexia, une bonne alternative
Si vous recherchez une banque qui propose autant de réductions que Lydia, Sogexia est le meilleur choix :
- Jusqu’à 20 % de promotion sur les transactions en ligne.
- Plus de 1100 partenaires sur le catalogue en ligne.
- Inscription gratuite au programme de cashback.
- Crédit des promotions accumulées directement sur votre compte Sogexia.
Pour aller plus loin : notre analyse complète de Sogexia.
6️⃣ Pumpkin: meilleure alternative pour le remboursement entre amis
Faire un cadeau en commun à un ami veut dire que quelqu’un avance le montant nécessaire. On peut se faire rembourser immédiatement par tous les autres grâce à l’option. Pumpkin et Lydia ont un point en commun : ils disposent d’un système social de gestion des comptes très plaisant.
Le « Remboursement entre amis » de Lydia
Lydia permet de faire un virement instantané, gratuit et sécurisé. Si celui qui a payé à un compte chez Lydia, il peut envoyer un rappel de remboursement en un clic à ses amis.
« Payer-Demander » de Pumpkin
Chez Pumpkin, il vous suffit d’utiliser la fonctionnalité « Payer-Demander » et une notification sera envoyée au bénéficiaire qui pourra accepter le paiement.
Pumpkin dispose de diverses fonctions comme :
- « Ardoise en commun » permettant de faire un compte détaillé des dépenses en groupe.
- « Paiement régulier » permettant de payer une cotisation ou de faire un remboursement à intervalles réguliers envers un de ses contacts Pumpkin.
Tout comme Lydia, il est possible de programmer, tel dans un agenda, tous ses paiements en cours et à venir.
7️⃣ Leetchi : la meilleure alternative pour les cagnottes
Créer une cagnotte en ligne pour récupérer des dons sans contrepartie est possible sur Lydia, aussi bien que sur Leetchi.
Les cagnottes Lydia
Cela permet de :
- Créer une cagnotte en quelques clics et partager le lien pour collecter.
- Savoir qui a contribué (notification à chaque participation).
- Partager l’accès à la cagnotte à plusieurs pour faire les achats convenus.
- Payer grâce au sans contact mobile depuis la cagnotte sur internet ou en magasin.
- Virer l’argent sur un compte autre que Lydia gratuitement en dessous de 500 €.
Les cagnottes Leetchi
Leetchi donne la possibilité de :
- Ouvrir des cagnottes pour des anniversaires, des mariages, des entraides, etc. en créant le projet et en le mettant en ligne pour collecter les dons.
- Dépenser la cagnotte, sans frais, chez les différents e-commerçants partenaires de Leetchi.
- Transférer l’argent sur un compte bancaire (commission de 1,9 à 4 % en fonction du montant).
- Donner l’argent directement sans frais au bénéficiaire.
8️⃣ Cashbee : meilleure alternative pour l’épargne
Lydia et l’épargne
Le service d’épargne proposé par Lydia permet de conserver de votre argent avec une rentabilité de 0,6 % (2 % les trois premiers mois d’ouverture) :
- Compte gratuit.
- Montant maximum d’épargne de 1 million €.
- Accessible à tout moment et peut être utilisé, en cas de besoin, sans contrainte et sans paperasse.
Cashbee et l’épargne
Le Livret Cashbee est un moyen d’épargner son argent :
- Avec une disponibilité à chaque instant (quelques jours pour récupérer ses fonds).
- Sans frais d’ouverture ou de gestion
- À partir d’un versement de 10 € avec un plafond de 1 million €.
- À un taux de 0,6 % (2 % les trois premiers mois).
